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资管大罚单!岂止踩雷“金银岛” 还有一堆问题:这家券商刚被罚

2018年11月08日 15:36
来源: 中国基金报
编辑:东方财富网

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  今年8月,因旗下互联网金融平台金联储发生暴雷事件,金银岛系全线崩盘。尤如百余个深陷那波雷潮中的公司一样,平台虽倒,余波仍存。

  因3亿资管计划踩雷“金银岛”,九州证券在被投资者“手撕”的同时,最终迎来了监管处罚。11月7日,青海证监局发布公告,直指九州证券在管理九州瀚海系列资产管理计划过程中存在四大违规行为,并对公司采取暂停开展新的资产管理业务六个月(资产证券化业务除外)的措施。

  与此同时,对时任公司资产管理业务分管副总经理、负责该项业务的高级管理人员金鉴采取监管谈话措施。

  两份资管计划相继违约

  让九州证券身陷囹圄的是两份资管计划——“九州瀚海集合资产管理计划”和“九州瀚海明珠集合资产管理计划”。

  其中,“九州瀚海集合资产管理计划”成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年,涉及投资者百余人。该集合计划投资于“中航信托。天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”,资金最终用于为金银岛(北京)网络科技股份有限公司(即“金银岛”)提供融资。“九州瀚海明珠集合资产管理计划”为2017年9月成立,总规模1亿元,存续期也是1年,与“九州瀚海集合资产管理计划”所投向底层资产相同,今年9月中旬到期。

  按照约定,“九州瀚海集合资产管理计划”本应于2018年7月26日进行清算分配,但是,截止到7月26日,金银岛仅向信托计划支付500万人民币,未能按期支付剩余款项,该计划无法完成清算,已构成实质逾期。

  针对资管计划违约,九州证券此前曾发布一则兑付情况及后续应急处理公告。

  九州证券在7月26日发布的公告里表示,从7月26日到9月17日,金银岛承诺将通过处置业务资产分6批偿还全部本金。但是,仅在公告发出去的半个月后,事情又添变数。在第二批还款时间,也就是8月10日,九州证券公告表示,截至8月10日17:00,由于信托计划仍未收到企业偿付的资金,此举可能表明金银岛不能按期执行既定还款计划,最终导致清算资产不能变现进行分配。

  而于9月到期的“九州瀚海明珠集合资产管理计划”也遭遇了同样的命运。

  投资者无法接受兑付方案

  九鼎合伙人吴强被传开车冲撞?

  据了解,当时九州证券也给出了兑付方案。先是提出了债转股偿还的方案,但投资者不想接受金银岛的股权,没有达成一致。随后,九州证券表示,公司大股东九鼎集团兜底兑付,兑付时间和比例为,2018年9月1日前兑付10%,2019年9月1日前兑付30%,2020年9月1日前兑付60%。但投资者认为时间太长,不确定性太高也不予接受。

  9月中旬,关于九州证券、九泰基金实际控制人吴强因为债权投资失败客户正当索赔,涉嫌开车自驾(或指示司机)在警察的眼皮底下撞开投资人的消息在业内流传,并配有照片。

  事情引起网友热议。9月28日,九鼎集团创始合伙人黄晓捷回应新京报记者时称,事实真相是九州发行的金银岛产品,因为债务人短期兑付困难,部分投资人要求刚兑。考虑到社会稳定,以及的确可能个别投资人会因为损失带来极大困难,公司已经承诺了分三年将本来不用承担的损失补偿投资人,但是个别人仍然折腾,撒泼,故意在吴强出门的时候阻拦,拉扯,影响正常工作,公司报警后,警察将违法者带离,个别人故意倒在地上。

  不过,面对黄晓捷“本来不用承担损失”的说法,投资者也并不认同。九州证券前员工曾对21世纪表示,此番踩雷的两款资管产品在推介过程中的定位是投向供应链金融,但在发生违约后九州方面称是信托贷款,抵押物缺失难以追回。此外,多名投资者表示产品发生违约后,九州证券对于产品投向和违约原因多次更改说法,前后矛盾。

  金银岛旗下平台金联储涉嫌集资诈骗被立案

  违约事件的另一主角金银岛主营大宗产品交易和供应链金融,不过值得注意的是,金银岛的背后也有不少知名资本的身影。

  企业预警通显示,金银岛成立于2004年,公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁等10余个大宗产品种类,实际控制人为王宇宏。2009年,完成1亿元A轮融资,投资方为达晨创投。2015年,又获得8亿元B轮投资,投资方包括赛领资本、鼎晖投资、亦庄国投、达晨创投等。

  金银岛起初定位于打造大宗商品供应链融资交易平台。而近年来,金银岛逐渐从融资信息中介转变为主体自融型贸易融资。涉及的主要模式也从大宗物资仓单融资,转向自融型贸易融资。据媒体报道,随着模式转换,公司债务压力陡增。财报显示,2016年短期借款从2500万元暴增至11.79亿元。截至2017年2月28日,金银岛网络(包括旗下子公司)合计负债12.84亿。

  金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台。今年8月初,金联储爆雷,涉及投资者3万多人、涉及资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金或达近40亿元。朝阳经侦随后对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。

  而在金银岛公司的办公现场,人去楼空、全线业务停止运营,金银岛实际控制人王宏宇失联。九州翰海资管计划的两期产品也因此无法如期清算。

  监管直指四大违规行为

  青海证监局发文指出,九州证券在管理九州瀚海系列资产管理计划过程中存在四大违规行为:

  一、宣传推介不规范:公司销售推介行为不规范;个别客户经理在向客户宣传推介时,宣传保本保收益。

  二、产品管理不到位:1。尽职调查不到位,未充分评估投资风险;2。对资金管控不到位;3。对投后资产管控不到位;4。风控措施的履约担保不到位。

  三、信息披露不及时。

  四、处置信访、投诉不得当。

  根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十七条,决定对九州证券采取暂停开展新的资产管理业务六个月(资产证券化业务除外)的措施,期限自2018年11月7日至2019年5月6日止。期限到期且经青海证监局检查验收后,公司才可继续开展新的资产管理业务。

  与此同时,监管认为,时任公司资产管理业务分管副总经理、负责该项业务的高级管理人员金鉴,对此负有责任,根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十六条,要求金鉴接受监管谈话。

(文章来源:中国基金报)

(责任编辑:DF376)

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