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惊天洗钱大案!2300万次违规 严重洗钱犯罪 银行股立马大跌!

2019年11月22日 13:33
作者:莫飞
来源: 中国基金报

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  洗钱幽灵突袭,有着190多年历史的澳洲第二大银行中枪躺下。

  据海外媒体报道,当地时间11月20日,澳大利亚金融犯罪监察机构奥斯塔克(AUSTRAC)指控澳洲第二大银行西太平洋银行由于监督失灵,导致严重和系统的洗钱,6年时间违规超过2300万次,是澳洲史上最严重的的洗钱犯罪行为。

  而西太平洋银行卷入如此大规模的洗钱案件,也将面临非常严厉的处罚。

  目前,奥斯塔克向联邦法院提出处罚申请,西太平洋银行股价11月20日当天股价大跌超4.46%,股价跌至17.150美元。

  澳洲第二大银行被控洗钱罪

  猝不及防,澳洲银行业又被爆出惊天洗钱丑闻。

  据路透社报道,当地时间11月20日,澳大利亚金融犯罪监察机构奥斯塔克(AUSTRAC)对澳洲西太平洋银行提出法律诉讼,指控其“违反《反洗钱和反恐融资(AML / CTF)法案》”,诉讼指出,西太平洋银行由于监督失灵,导致了该银行“严重和系统的”洗钱超过2300万次,是澳大利亚史上最为严重的一次有组织的洗钱犯罪行为。

  奥斯塔克指出,该违规行为发生在2013年11月至2019年6月之间,假设最高罚金的下限处有2300万起违规,那么最高罚款额为328万亿美元。

  发生如此严重的洗钱犯罪,则和银行监督失当有关。奥斯塔克在向联邦法院提交的索赔声明中说:“西太平洋银行违反该法令的次数超过2300万次。这些违法行为是其控制环境出现系统性故障,高层管理人员漠不关心和董事会监督不足的结果。”

  与这些转账相关,上述机构还指控西太平洋银行“允许代理行在不进行适当尽职调查的情况下,访问其银行环境和澳大利亚支付系统”。资料显示,西太平洋银行在2013年11月至2018年9月期间收到的来自四家代理行的逾期进账国际资金转移指令占全部IFTI的72%以上,金额超过110亿澳元。

  据悉,从2013年开始六年时间内,西太平洋银行与部分海外银行保持合作关系,即使在披露了与高风险国家联系的情况下,却并未评估这些业务及客户背景,这可能让这些国家可以顺利进入澳大利亚的支付系统,造成金融风险。

  更令人震惊的是,西太平洋银行对反洗钱监控的失责行为,还被恋童癖犯罪者利用,并帮助这些罪犯实施对外转账。

  据彭博社的报道,西太平洋银行的高级管理层被特别警告,该银行的低成本国际交易系统可以用来便利剥削儿童的款项,但未能及时监测到。

  上述监管机构在案例中说,一名因剥削儿童而入狱的罪犯就曾在西太平洋银行开立了多个账户,并频繁向菲律宾进行低价值汇款,但只有一个账户被发现并采取行动,其余账户并未被发现。

  据介绍,12名个人用户曾多次进行经常性的小额转账,且通过他们的帐户表明存在剥削儿童的风险,但西太平洋银行并没有向交易报告和分析中心进行报告。

  “西太平洋银行仍未实施适当的自动检测方案,以通过其他渠道监视已知的儿童剥削风险”,奥斯塔克称。

  西太平洋银行或面临天价罚单

  按照过往案例,一旦澳大利亚监管机构查明违规行为,银行将面临非常严厉的重罚。

  有澳大利亚本土券商Bell Potter预计最终的罚单可能为37亿澳元,这一数字也将超过此前澳联邦银行纪录的6倍。

  在洗钱丑闻曝光后,西太平洋银行首席执行官布莱恩·哈茨(Brian Hartzer)20日发表致歉声明,表示自己将亲自领导调查并弄清真相,要求该行对洗钱风险的管理做出了改变,承诺将这些措施贯彻到底。

  西太平洋银行同时表示,目前正在对奥斯塔克的索赔进行审查,并且已经自发报告了此前未向奥斯塔克报告的大量国际资金转移指令。

  11月21日,澳大利亚总理莫里森在布里斯班也表示,西太平洋银行洗钱案令人震惊和痛心,银行业应该对此进行非常深刻的反思。不过,政府不会对相关人事任免提出要求,这是董事会的职责。

  从市场表现看,西太平银行股价连续三日出现下跌调整,11月20日股价下跌为17.50美元,大跌超4.46%。短短三日,累计市值蒸发超30亿美元。

  洗钱阴霾始终笼罩

  澳洲银行业监管失序

  事实上,澳洲的银行业始终饱受暴利、缺乏监管等市场质疑,洗钱案的曝光也被非西太平洋银行一家。

  澳大利亚四大银行分别为澳大利亚联邦银行、西太平洋银行、澳大利亚国民银行以及澳新银行。今年年初,澳大利亚皇家调查委员会就对四大银行调查发现,这几家银行均采用激进的销售策略,而且在不提供任何服务的情况下“向死人收费”,并向客户提供不良财务建议导致其财物受损。

  上述丑闻曝光后,澳洲国民银行紧急采取了管理层调整计划,并取消备受争议的“贷款引荐人回扣计划”;澳新银行则从4月起取消600家分行出纳员销售指标,澳大利亚联邦银行和西太平洋银行陷入数量惊人的客户诉讼之中。

  2017年8月,奥斯塔克就曾将澳洲联邦银行告上法庭,指认后者没能阻止不法分子使用澳洲联邦银行账户洗钱和为恐怖活动融资。法庭文件显示,澳洲联邦银行2012年至2015年有5.3万多次可疑转账,但银行内部监管失效,多笔可疑交易没有报备。

  法庭文件显示,这些可疑转账关联国际毒品、军火交易,一些可能与恐怖融资相关。澳洲联邦银行承认迟报,将为每笔可疑交易支付罚款,单笔最高达2100万澳元(1亿元人民币)。250万澳元(1225万元人民币)诉讼费由澳洲联邦银行承担。

  2018年6月,澳洲联邦银行宣布与澳大利亚反洗钱机构达成协议,同意缴纳7亿澳元(约合34.3亿元人民币)罚款,为反洗钱不力承担责任。

  “洗钱门”丑闻导致澳洲联邦银行前任首席执行官伊恩·纳雷夫(Ian Narev)的离职,同时也推动了更广泛的调查,进一步发现澳大利亚的银行和理财经理们存在的不法行为。

  而从更早的公开资料看,根据联邦和州政府警务机构报告显示,犯罪集团利用包括四大行在内的澳洲大型银行的反洗钱系统中的漏洞,每天可以洗高达500万澳元的涉毒资金。

  为了强化监管,在新型加密货币兴起之际,奥斯塔克还建议监管机构对加密货币交易所实行新的登记要求,希望大幅度减少网络犯罪、恐怖融资以及洗钱带来的风险。

  如今,澳洲西太平洋银行爆出如此大规模的洗钱案,无疑也将给全球银行业带来警示,银行业体系内部的严格监督和流程监控,以及对客户的尽职调查等工作,实际上非常重要。

(文章来源:中国基金报)

(责任编辑:DF513)

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