他富可敌国 靠炒股赚800亿身家!告诉我们3点投资启示

2018年05月07日 09:21
来源: 凤凰财经
编辑:东方财富网

东方财富APP

  • 方便,快捷
  • 手机查看财经快讯
  • 专业,丰富
  • 一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈

  一场股民的狂欢盛宴如期举行,来自全球各地约4万人涌入美国小城奥马哈,聆听“股神”巴菲特和老搭档芒格的投资圣经。

  在此次股东大会上,巴菲特和芒格回答了投资者关心的56个问题,涉及中国机会、退休与接班人问题、增持苹果与科技股投资、加密货币、投资理念等等,两位老人甚至还回怼了特斯拉CEO马斯克。

  在享受这次股东大会的盛宴之时,有个问题值得我们思考,为什么世界上只有一个股神巴菲特,而你却成不了巴菲特?他的哪些投资圣经值得你借鉴。

  1、保持赚钱的欲望,才可能成为有钱人

  世界上最有钱的人是比尔·盖茨,但最会赚钱的人却是股神巴菲特。作为股神,他创造了哪些神话,被股民如此仰视?

  他是第一个把比尔·盖茨拉下首富宝座的人。他的身价已超过800亿美元,比冰岛整个国家GDP的3倍还要多,绝对富可敌国。在过去的50多时间里,他的投资收益接近7600倍,且只有11年跑输美国大盘,胜率接近80%。

  财富从来不会从天而降,除非你出生家世好,否则想富甲一方,必须付出超乎常人的努力。很小的时候,巴菲特赚钱的欲望就特别强烈,10岁的时候他就许下心愿:要在35岁时成为百万富翁。

  当一个8岁女孩在股东大会现场向巴菲特提问时,他鼓励小姑娘:长大后来我们资产配置部门工作吧。一个8岁的孩子都已成了巴菲特公司的股东,而10岁的我们还在嬉戏玩闹中度过叛逆的童年。难道,挣钱要趁早,炒股也要趁早?

  那么,心怀赚钱梦想的巴菲特是如何赚钱的呢?

  如果说比尔·盖茨的公司是生产电脑和软件,乔布斯的苹果是生产手机,那巴菲特开的公司直接就是一家生产钱的公司。

  据巴菲特本人说,他是从11岁就开始“作资金分配工作”,一直到现在的88岁。所以论爱赚钱,我们跟股神差远了。

  因为喜欢赚钱,本可以啃老的他,硬要辛辛苦苦“创业”。巴菲特的父亲是美国国会议员,从小家庭环境很好。但他从6岁起就开始卖口香糖、汽水、花生、二手高尔夫球、杂志,送报纸,做球童。读大学期间他还在坚持送报纸,大二时放假时还开始卖男装。所以,只要想到赚钱的点子,他就会立马行动,绝不纸上谈兵。

  那么,想要成为股神的第一步就是:要拥有超强的赚钱欲望,前提是:赚钱的方法必须是合法的。

  当然,在投资上,股神也是有遗憾的。比如:在这次股东大会上,他也坦承早起对科技股有迟疑,即使有世界首富比尔。盖茨的建议,他还是错过了谷歌。正如,今天很多中国投资人惊呼:错过了阿里巴巴和腾讯。关于投资阿里巴巴,不得不赞叹,日本首富孙正义的眼光确实不一般。

  2、不要沦为金钱的奴隶,要靠“资本”来为你“钱生钱”

  巴菲特一直相信,钱生钱才是最好的赚钱方法。用劳动力来换取报酬,永远没法实现财富的几何式增长。

  这就想到一个例子,月入三万的白领为何不如家有7套房的保洁阿姨过得舒服。一个是靠劳动挣钱,一旦不工作了,就没有了收入,所以一线城市的高房价绑架了很多年轻人,一旦不工作了,贷款谁来还,一家老小谁来供养。一个是靠收取房子以及房子增值来挣钱,做保洁只是打发时间的工作,就算不工作,光靠房子带来的资产附加值,也足够活得体面。

  这就是单纯靠劳动挣钱和努力靠资本挣钱的区别,也类似于巴菲特的投资理念,要让钱生钱。

  他很喜欢把投资比作滚雪球,用钱生钱,最终成就了自己的财富帝国。

  巴菲特关于钱的名言非常多,他也是用这样的方法成了全世界最富有的人。他说:“一生能够积累多少财富,不取决于你能够赚多少钱,而取决于你如何投资理财。钱找人永远胜过人找钱,要懂得钱为你工作,而不是你为钱工作。”

  他还说:“如果到四五十岁,你还不能在睡觉时候也赚钱,你就活的太失败了!”

  这是股神教给我们的重要一课:问问自己,有多少人能够做到在睡觉的时候也能挣钱?还是只能工作到死,榨干自己的劳动力去赚钱?

  3、投资是一门终身课程,要学到老

  股神对于投资理财和赚钱的态度是什么?即使已经是世界上最富有的人之一,巴菲特每天也至少要花12个小时,用于阅读和学习。

  他每天要阅读的资料超过500页,包括《纽约客》等新闻报道、还有旗下公司的日报周报月报。

  除了这些,他还要关注成百上千家他没有买的公司的报告,一方面是兴趣,一方面以后也可能用得上。在研究韩国股票市场的时候,他甚至会去学习关于韩国会计准则的书。

  他认为,未知的世界是无限的,他的学识依然远远不够。

  在此想起了另一位华人首富:李嘉诚。他从12岁开始工作,到90岁退休,长达占据华人首富之位高达20多年之久。即使在战乱时期,他都没有放弃学习,除了白天干活养家,晚上就在别人用来生火的废书堆中找书看。直到如今,李嘉诚都保持每晚都要看书的习惯,了解新的科技知识及与事业有关的资讯。

  这个世界,没有谁的成功是随随便便可以获得的。

  再回过头来审视自己,我们有真的认真对待赚钱这件事了吗?我们每天花了多少时间用于学习和增长相关的知识?

  下面一文带你读懂,股东大会上巴菲特都说了啥?

  1、巴菲特:中国和美国一样市场正改变未来一代命运

  被问及具备中美两国经历的年轻人怎样才能更好奉献自己? 巴菲特表示,市场环境在中国和美国都会有一些,随着时间的改变,有时候会有一双无形的看不见的手,就是市场,来真正改变我们未来这一代的命运。

  2、巴菲特:两个最聪明国家不会做蠢事

  巴菲特表示,美国和中国,是全世界有最大超级威力的国家,也是世界最大的经济体系,而且这一现象会长久持续。我们有很多共同的兴趣及利益点,而且我们真的是两个非常庞大的经济体系。大家也都非常关注这两个国家,所以这是一个双赢的局势。两个最聪明、最具智慧的国家,不会做一些非常愚蠢的事情,当然有时候这些小事情也会发生。

  3、巴菲特第一次投资中国2亿拿了10亿回来

  有上海投资者问,如果巴菲特做一个小资金组合,会如何投资,尤其是如何投资中国此类新兴市场。

  巴菲特:如果我有1亿美金,我可能会去和美国经济体相当的经济体投资,主要会投美国或者中国。今天美国的很多投资人错过了中国的机会,这些投资人应该把他们的目光引向中国。

  芒格在回答问题时表示,巴菲特第一次投资中国只投资了两亿,结果拿了10亿回来。

  4、巴菲特怼马斯克:技术不能解决一切问题年轻小孩梦想

  有投资者提问说,马斯克认为,护城河是个愚蠢的概念,竞争力才是正理。问巴菲特和芒格如何看待。

  巴菲特在回答关于“护城河”的问题时表示,技术不能解决一切问题,它可能是一些年轻小孩的梦想,“我觉得有一些产业,它的护城河非常宽。作为一个低成本的生产者,这是非常重要的。”

  巴菲特还表示,最好的护城河是竞争力,这一点没说错,但是也很荒谬。有很多行业,竞争的态势越来越快了,越来越多的护城河都在遭到侵蚀,但是有的护城河非常强大。马斯克很强大,但是我相信他不会在糖果上和我们竞争。

  结果,会议一结束,马斯克就发推文表示自己要做糖果厂,还说自己是非常非常认真的。可谓实力打脸巴菲特。

  5、为何减持IBM增持苹果?巴菲特:我在IBM投资上犯了错

  在被问及为何第三次减持IBM,同时却继续增持苹果时,巴菲特说道:“我认为它们是两家区别很大的公司,是两种不同类型的投资决策,而我在前者的投资上犯了错。至于后者,未来我们将会见证我到底是对了还是错了。”

  6、巴菲特谈房地产:并不特别赚钱对收入的贡献大概3%

  巴菲特在谈及对房地产的看法时表示,并不是一个特别赚钱的行业,“或者说你拥有一个房子,我觉得这是一个基本的行业,也是一个基本上大家投资的方向。”

  巴菲特还表示,美国大概有30%的贡献在房地产的收入。“我们还会一直买一些中介公司,如果我们得到全美国10%中介公司的比例,还是不错的一个想法,能够让我们在10%,有500万的人能够再继续购房,这是我们的希望。”

  7、巴菲特谈加密货币:结果会很糟靠别人用更高价钱接盘

  被问及加密货币时,巴菲特表示,支票本身没有任何产出,只是一种金钱流通的一种方式,“买非生产力资产的时候,都是依赖别人用更高的价钱来接盘,因为他们觉得会卖给下一个人,拿到更多的钱。”

  巴菲特认为,加密货币最后结果是会很糟的,“因为它没有产生任何的价值。而且你还会面临一些汇率等等棘手的问题。”

  8、巴菲特:长期的国库债券不是一个好的投资

  被问及在目前的政策下,如果看待国库债券的发展?巴菲特表示,这个问题没有人可以做出判断。有非常多的一些变数介入,但是有一件事情我可以告诉你,长期的国库债券不是一个好的投资,至少以现在的费率来讲,不是一个很好的投资。

  9、巴菲特何时退休?退休衔接工作没问题

  关于退休这个话题,巴菲特表示,我已经半退休几十年,早已将投资职责交出去了,我主要负责管理1000亿美元现金。

  芒格回答:沃伦非常擅长啥都不做。

  9、一旦退休伯克希尔收购企业会变困难? 巴菲特:不担心

  巴菲特回答了股东当前非常关注的一个问题:一旦他不在担任首席执行官,伯克希尔哈撒韦在收购企业时是否会变得困难?巴菲特对此并不感到担心。“这个声誉现在属于伯克希尔哈撒韦,”他说。“对于那些关心自己生意的人来说,我们当然是他们的第一选择,未来也将会是第一选择。”

  10、巴菲特:8月我就88岁了是黄道吉日是并购公司好时

  巴菲特表示,8月份的时候我已经88岁了,又是8月,我也知道,“8”是中国人讲的最幸运的数字,所以88岁、8月,所以我想,8月的时候,我们那个时候要并购某一个公司是最好的时机,对不对?是黄道吉日。

  11、巴菲特:投资那些会让人亲你而不是打你一耳光的产品

  股东提问:如何进行一场成功的投资?

  巴菲特:如果你是十几岁的小男孩,你给了女朋友一盒糖果,她会亲你一口,如果那个时候送便宜的糖果是达不到那个效果的。所以,我们投资的这些产品,你把产品送出去人们都想亲你一口,而不是打你一个耳光,这是很有意思的一件事,我们都是以这样的形式进行投资。

  12、巴菲特谈医保行业:非常僵化希望真正把它挑战下来

  巴菲特在谈及“挑战现有医保系统”的问题时表示:“我希望确保不牺牲医疗保健质量的前提下改善整个医保系统。这不仅仅是从一个公司出发的动机,而是为改善整个系统而出发的动机。所谓医保行业的护城河,我们也希望在今后真正把它挑战下来,如果我们失败,我们也希望有后继者能成功。”

  13、什么时候换掉富国银行?巴菲特:他们已经在纠正错误

  被问及什么时候换掉富国银行这艘“漏水的船”,巴菲特表示,我们不希望有三万三千七百人都做的像富兰克林楷模一样能做得那么好,我也不知道在我们讲话的期间,他们就已经在犯错了,我们不希望去进行这种错误的激励。

  14、巴菲特:我们每周赚4亿美元钱太多花不出去

  巴菲特在大会上开了个统计方面的玩笑,称伯克希尔每周能赚四个亿,因为钱太多了,他不得不把花出去,但进行大象级别收购很难。截至季度末,伯克希尔账上大约有1000亿美元现金。

  15、八岁女孩提问巴菲特:长大后来我们资产配置部门工作吧

  一位8岁股东向巴菲特提问,表示自己已经成为伯克希尔的股东两年了,这是第二次来参会。巴菲特表示庆幸她还没满9岁,她9岁不知道要提出多深刻的问题。巴菲特并对小女孩表示,之后在我们资产配置部门,肯定会有一个工作为你做好准备,长大了就来吧!

(责任编辑:DF376)

53045人参与讨论 我来说两句… 举报
  • 名称
  • 最新价
  • 涨跌幅
  • 换手率
  • 资金流入
请下载东方财富产品,查看实时行情和更多数据
点击排行
郑重声明:东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。
东方财富

扫一扫下载APP
天天基金

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-54509984 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/021-24099099