投资黄金老亏钱 看完你就懂了!

2017年11月13日 06:39
来源: 菜鸟理财
编辑:东方财富网

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  最近不少菜友问我,现在投黄金是不是好时机?为什么别人都赚钱自己一买就跌呢?

  感觉自己被庄家盯上了,怎么操作都是亏钱的。

  黄金算是大家都比较熟悉的,特别是在我们国家,谁家里都有点黄金首饰什么的,中国大妈炒黄金更是震惊世界。

  虽然大家很熟悉,但其实真要投资黄金却并不容易。

  今天,就给大家说道说道炒黄金的正确姿势。

  01 黄金有多值钱

  首先,我们需要了解黄金究竟是什么,存在的含义是什么。

  在中国古代,黄金是一种官方货币,可以直接当钱使用,而在世界历史上,也曾经使用金本位制度,用黄金来衡量各国货币的含金量。

  也就是说黄金具有货币属性,在一定条件下等同于货币。

  直到1978年,国际上才明确黄金不再作为货币定制标准,废除黄金官价,可在市场上自由买卖黄金。

  虽然黄金已经非货币化,但是在国际上依然认可黄金的价值。

  看看各国央行的资产负债表就知道了,资产表里面都会有黄金,我们央妈的资产表里面就有752亿美元的黄金。

  黄金除了具有货币属性,还有具有避险保值作用。

  在通货膨胀的时候,货币会变得不值钱,但是黄金本身就是贵重稀有商品,价格会因为通胀上涨,抵消货币贬值带来的损失。

  当然了,黄金是国际公认的特殊通货,可以进行快速变现。

  所以,黄金的地位很高,而且很值钱。

  02 是谁在撬动黄金的价格

  黄金作为一种金融资产,投资它无非两个目的:避险保值和投机增值。

  避险保值的人是不会在意黄金的价格波动,投机的人则是利用价格差从中套利。

  很多人会问了,黄金的价格究竟和什么有关系,之前听说美元涨黄金跌,但是现在看起来好像不是这么一回事。

  其实,美元涨黄金跌只是弱相关性而已。

  当美元升值的时候,意味着国内经济形势良好,那避险保值的需求就会下降,黄金的需求也会下降,导致黄金价格下跌。

  但是随着各国经济的崛起,美元汇率对黄金的影响已经变成了一个矛盾体。

  因为美元升值会造成其它货币的相对贬值,导致其他国家为了保值而大量购买黄金,支撑黄金的价格。

  所以,影响黄金价格的重要因素并非美元汇率。

  有一句老话说得好:大炮一响黄金万两。真正影响黄金价格的其实是类似战争的重大危机。

  只有在危机降临时,人才是最恐慌的,只有恐慌的情绪,才是支撑黄金价格上涨的动力,盛世太平谁需要避险保值?

  比如说金三胖要和美国干架了,导弹飞起来了,地缘冲突会使得经济和生产停滞,商品价格上涨,货币贬值,这个时候黄金就会成为抢手货。

  但是呢,有人要问了:我就是看到这些消息去买黄金的,为什么一买就跌了呢?

  这是因为危机情绪是一种预期,当这种预期已经变成现实的时候,其实情绪已经被市场消化了。

  就好比英国脱欧公投时,在整个投票过程,黄金价格就已经一路走高,等结果出来了,黄金价格反而开始回落。

  又比如说2016年美国总统大选,当时也是在投票过程中黄金就一路暴涨,同样在特朗普当选总统的结果出来后,黄金价格就开始下跌。

  很多时候,黄金价格都是提前反应的,如果你看到确定消息后再进场,你就变成了接盘侠。

  所以,炒黄金不能简单地盯着数据和消息。

  03 投资黄金的主要途径

  当然了,很多人是没有投资过黄金的,不知道可以通过什么途径进行投资。

  一般的,常见的合法投资渠道有5种,实物黄金、黄金TD、黄金期货、黄金ETF和纸黄金。

  实物黄金就不用多解释了,无非就是买金条买金饰。

  实物黄金的作用只有保值,并不会带来多大的收益,还可能会有跌价风险,甚至买到假黄金,所以并不建议。

  黄金TD是上海黄金交易所的黄金交易合约,可以通过银行柜台或者交易所的会员单位开通账户,然后进行交易。

  交易方式和股票交易相似,通过银行或者会员单位提供的软件,输入数量和价格进行买进卖出。

  交易时间为非节假日的周一至周五,分为三个时间段,09:50—11:30、13:30--15:30、20:00--02:30.

  但是黄金TD和实物黄金不一样,采用的是保证金制度,保证金一般为合约价值的10%左右。

  即1份价值1000元的黄金TD合约,只需要100元就可以买到,也就是俗称的加杠杆,本金和收益、风险都会放大,可以进行实物黄金交割。

  黄金期货是上海期货交易所提供的标准化期货合约,通过券商和期货商开通账户交易。

  操作模式类似黄金TD,参照上就可以了,也是可以进行实物黄金交割的。

  不同的是黄金期货在上午交易时间中途会休息15分钟,即10:15—10:30暂停交易。

  还有就是黄金期货是有合约时间限制的,合约到期就需要进行结算,并不能买进后一直放着不动。

  黄金ETF是一种开放式投资基金,通过证券账户或者支付宝等支持购买基金渠道的地方都可以购买。

  这种方式相对简单,也并不需要太多的专业知识,相对普通投资者来说,这个是最合适的。

  纸黄金是银行提供的一种凭证式黄金,通过银行开立交易账户,进行交易,这种方式不能进行黄金提取和交割。

  优点是交易时间基本覆盖周一至周五全天,缺点是没有杠杆,和实物黄金一样,合约价值是多少钱就需要多少钱购买。

  04 炒黄金真的能赚钱吗?

  投资渠道介绍完了,但是我并不是很建议普通投资者炒黄金。

  首先,大部分黄金投资都带有杠杆,不但把收益扩大,还把风险也同时扩大,如果不具备相关的专业知识,亏损会放大很多倍。

  其次,黄金主要的交易时间段都集中在美盘时间,也就是晚上到凌晨的时间段,时间和精力的成本太高。

  更要注意的是,影响黄金价格的因素非常复杂,没有专业的经验和知识,盲目入场就会变成被人收割变成接盘侠。

  如果只是为了避险保值购买实物黄金没问题;但如果是投机炒黄金,对普通人来说其实很难赚到钱。

  如果你已经入场炒黄金,现在也不用太着急,毕竟世界最近并不太平,而且经济危机的阴霾还没有消散。

  黄金还是有上涨的动力的,但短期价格波动普通人很难把握,也只能坚守长线投资。

  这里重点提醒一下,最近不少贵金属交易所被封,有些骗子跑出来拉人炒金炒银炒原油,大家可要防着点。

  总之,炒黄金并不适合普通人,普通人投资黄金最大的意义就是避险保值,至于投资增值什么的,还不如安心买P2P和定投基金呢。

(责任编辑:DF316)

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