花旗银行中国旗下产品
- 产品名称：
- 施罗德环球基金系列之新兴市场债券美元
- 产品简称：
- QDII新兴市场债券美元
- 发行银行：
- 花旗银行中国
- 发行地区：
- 全国
- 委托币种：
- 美元
- 预计最高年收益(%)：
- 销售起始日期：
- 2007年08月27日
- 销售结束日期：
- --
- 收益起始日期：
- --
- 收益结束日期：
- --
- 委托起始金额：
- 10000
- 委托金额递增单位：
- 0 元的整数倍
- 委托管理日期：
- --
- 付息周期：
- --
收益说明
产品的收益与新兴市场债券基金的业绩表现相关。
此外投资者赎回交易价，等同于交易日里定的基金净值。
此外投资者赎回交易价，等同于交易日里定的基金净值。
产品特色
花旗银行于2007年8月27日起推出“施罗德环球基金系列”之“新兴市场债券”美元产品，这是该行与施罗德投资管理公司联手发行的一款全新代客境外理财产品。
该产品投资币种为美元，起点金额为10000美元。该产品将募集的资金投资于“新兴市场债券基金”。
（一）新兴市场债券基金：债券型基金，设立于1997年8月，主要透过投资于由新兴市场内的政府、政府机构、跨国组织和公司发行的债券和其他定息及浮息证券所组成的投资组合，以提供资本增值和收益。可投资于评级较低但孳息较高的证券。截至06年12月31日，资产值为25.8909亿美元。Morningstar 星号评级该基金为一星级。07年8月27日，该基金的最新价为21.59。
资产主要分布：本地主权债券（70%左右）、外国主权债券（15%左右）、新兴市场公司债券（5%左右）以及其他（10%左右）。
（二）申购及赎回：自2007年8月27日起，投资者可进行申购或赎回。
申购/赎回下单日：自2007年8月27日起的每个工作日；中国法定公共假期（不包括星期六和星期日）之前的三个工作日不接受下单。
下单日截至时间：北京时间下午4点。
申购/赎回交易价：等同于交易日里定的基金净值。
基金结算日：交易日+3个基金工作日。
（三）相关费用：管理费率（年率）1.5%。不收取赎回费。申购费率：（1）投资金额小于等于25000美元，为0.5%；（2）投资金额大于25000美元小于100000美元，为1%；（3）投资金额大于等于100000美元小于250000美元，为0.75%；（4）投资金额大于等于250000美元，为0.5%。
该款基金理财产品属非保本浮动收益型，产品的收益与环球债券基金的业绩表现相关，而该基金所投资的证券，可能涉及较高风险。由于该基金投资于新兴市场债券，一般而言，较落后市场在监管上不如成熟市场完备，新兴市场可能流通性较低且托管安排可信度较低。同时，该基金可投资于评级较低但孳息较高的证券，一般而言，评价较低证券的孳息要比评价较高证券的孳息高，以补偿投资者面对的较高风险，但同时评级较低的证券风险较高，因此该基金会面临较高的信贷风险。此外，股份价格及收益未来发生波动可跌可升。这些因素可能导致投资者的收益降低，甚至本金不获保证。
据收益分析，若投资的基金未来表现良好，那么投资者有望获得不错收益；否则，收益下降，甚至本金不获保证。截至2007年7月31日，该基金3个月累积涨幅为0.23%，年初至今累积涨幅1.86%，1年累积涨幅8.44%，3年累积涨幅25.36%，5年累积涨幅50.28%，自设立起累积涨幅149.14%。不过，历史业绩并不代表未来真实业绩。
因为美国的次级按揭风波，所有高风险信贷产品都受到了市场的怀疑。而作为债券中传统的高风险兼敏感产品，新兴市场债券自然首当其冲。而且就走势来看，次级按揭对其的负面影响相当之大。所谓新兴市场债券，指包括巴西、墨西哥、阿根廷、俄罗斯在内一些发展中国家发行的主权级别债券。由于这些国家信用评级相对较低，所以必须以大大高于美国国债的利率发行债券吸引资金，从而为投资者带来高回报的可能；与此同时，由于发展中国家经济发展往往不太稳定，从而导致此类债券波动较大。
不过，考虑到发展中国家经济在不断走好，国家评级不断上升，违约率不断下降，投资人不但可从高息中获得稳定的派息收益，而且可通过此类债券息率下降，价格上升，获得资本利得。对于新兴市场债券的近期下跌，全球最大债券投资公司PIMCO的新兴市场债券基金经理CurtisMewbourne指出，无需过分担心，毕竟过去好多年中，新兴市场债券未曾出现过一起违约事件，而且包括石油输出国、金砖四国在内
该产品投资币种为美元，起点金额为10000美元。该产品将募集的资金投资于“新兴市场债券基金”。
（一）新兴市场债券基金：债券型基金，设立于1997年8月，主要透过投资于由新兴市场内的政府、政府机构、跨国组织和公司发行的债券和其他定息及浮息证券所组成的投资组合，以提供资本增值和收益。可投资于评级较低但孳息较高的证券。截至06年12月31日，资产值为25.8909亿美元。Morningstar 星号评级该基金为一星级。07年8月27日，该基金的最新价为21.59。
资产主要分布：本地主权债券（70%左右）、外国主权债券（15%左右）、新兴市场公司债券（5%左右）以及其他（10%左右）。
（二）申购及赎回：自2007年8月27日起，投资者可进行申购或赎回。
申购/赎回下单日：自2007年8月27日起的每个工作日；中国法定公共假期（不包括星期六和星期日）之前的三个工作日不接受下单。
下单日截至时间：北京时间下午4点。
申购/赎回交易价：等同于交易日里定的基金净值。
基金结算日：交易日+3个基金工作日。
（三）相关费用：管理费率（年率）1.5%。不收取赎回费。申购费率：（1）投资金额小于等于25000美元，为0.5%；（2）投资金额大于25000美元小于100000美元，为1%；（3）投资金额大于等于100000美元小于250000美元，为0.75%；（4）投资金额大于等于250000美元，为0.5%。
该款基金理财产品属非保本浮动收益型，产品的收益与环球债券基金的业绩表现相关，而该基金所投资的证券，可能涉及较高风险。由于该基金投资于新兴市场债券，一般而言，较落后市场在监管上不如成熟市场完备，新兴市场可能流通性较低且托管安排可信度较低。同时，该基金可投资于评级较低但孳息较高的证券，一般而言，评价较低证券的孳息要比评价较高证券的孳息高，以补偿投资者面对的较高风险，但同时评级较低的证券风险较高，因此该基金会面临较高的信贷风险。此外，股份价格及收益未来发生波动可跌可升。这些因素可能导致投资者的收益降低，甚至本金不获保证。
据收益分析，若投资的基金未来表现良好，那么投资者有望获得不错收益；否则，收益下降，甚至本金不获保证。截至2007年7月31日，该基金3个月累积涨幅为0.23%，年初至今累积涨幅1.86%，1年累积涨幅8.44%，3年累积涨幅25.36%，5年累积涨幅50.28%，自设立起累积涨幅149.14%。不过，历史业绩并不代表未来真实业绩。
因为美国的次级按揭风波，所有高风险信贷产品都受到了市场的怀疑。而作为债券中传统的高风险兼敏感产品，新兴市场债券自然首当其冲。而且就走势来看，次级按揭对其的负面影响相当之大。所谓新兴市场债券，指包括巴西、墨西哥、阿根廷、俄罗斯在内一些发展中国家发行的主权级别债券。由于这些国家信用评级相对较低，所以必须以大大高于美国国债的利率发行债券吸引资金，从而为投资者带来高回报的可能；与此同时，由于发展中国家经济发展往往不太稳定，从而导致此类债券波动较大。
不过，考虑到发展中国家经济在不断走好，国家评级不断上升，违约率不断下降，投资人不但可从高息中获得稳定的派息收益，而且可通过此类债券息率下降，价格上升，获得资本利得。对于新兴市场债券的近期下跌，全球最大债券投资公司PIMCO的新兴市场债券基金经理CurtisMewbourne指出，无需过分担心，毕竟过去好多年中，新兴市场债券未曾出现过一起违约事件，而且包括石油输出国、金砖四国在内
购买条件
投资者持个人有效身份证件到花旗银行办理。
产品管理费
管理费率（年率）1.5%；申购费率按不同投资金额收取；不收取赎回费
提前终止条件
自2007年8月27日起的每个工作日，投资者可进行赎回。
优惠活动
暂无优惠活动
风险提示
收益分析
据收益分析，若新兴市场债券基金未来表现良好，那么投资者有望获得不错收益；否则，收益下降，甚至本金不获保证。
截至2007年7月31日，该基金3个月累积涨幅为0.24%，年初至今累积涨幅2.18%，1年累积涨幅4.71%，3年累积涨幅14.19%，5年累积涨幅34.77%，自设立起累积涨幅70.16%。不过，历史业绩并不代表未来真实业绩。
投资风险
1.产品的收益与新兴市场债券基金的业绩表现相关，而该基金所投资的证券，可能涉及较高风险。
2.由于新兴市场债券基金投资于新兴市场债券，一般而言，较落后市场在监管上不如成熟市场完备，新兴市场可能流通性较低且托管安排可信度较低。
3.该基金可投资于评级较低但孳息较高的证券，一般而言，评价较低证券的孳息要比评价较高证券的孳息高，以补偿投资者面对的较高风险，但同时评级较低的证券风险较高，因此该基金会面临较高的信贷风险。
4.股份价格及收益未来发生波动可跌可升，使得投资者未必能悉数取回投资金额。
5.汇率风险，汇率变动可能导致国外投资的价值或升或跌。
产品特色
特色一
本金不保证。
特色二
投资于境外债券型基金。
据收益分析，若新兴市场债券基金未来表现良好，那么投资者有望获得不错收益；否则，收益下降，甚至本金不获保证。
截至2007年7月31日，该基金3个月累积涨幅为0.24%，年初至今累积涨幅2.18%，1年累积涨幅4.71%，3年累积涨幅14.19%，5年累积涨幅34.77%，自设立起累积涨幅70.16%。不过，历史业绩并不代表未来真实业绩。
投资风险
1.产品的收益与新兴市场债券基金的业绩表现相关，而该基金所投资的证券，可能涉及较高风险。
2.由于新兴市场债券基金投资于新兴市场债券，一般而言，较落后市场在监管上不如成熟市场完备，新兴市场可能流通性较低且托管安排可信度较低。
3.该基金可投资于评级较低但孳息较高的证券，一般而言，评价较低证券的孳息要比评价较高证券的孳息高，以补偿投资者面对的较高风险，但同时评级较低的证券风险较高，因此该基金会面临较高的信贷风险。
4.股份价格及收益未来发生波动可跌可升，使得投资者未必能悉数取回投资金额。
5.汇率风险，汇率变动可能导致国外投资的价值或升或跌。
产品特色
特色一
本金不保证。
特色二
投资于境外债券型基金。
意见与建议