农业银行旗下产品
- 产品名称：
- 中国农业银行境外宝I股指挂钩型（美元）
- 产品简称：
- QDII农行境外宝I股指挂钩型（美元）
- 发行银行：
- 农业银行
- 发行地区：
- 全国
- 委托币种：
- 美元
- 预计最高年收益(%)：
- 12.00
- 销售起始日期：
- 2007年05月12日
- 销售结束日期：
- 2007年05月29日
- 收益起始日期：
- 2007年05月30日
- 收益结束日期：
- 2009年06月05日
- 委托起始金额：
- 1000
- 委托金额递增单位：
- 0 元的整数倍
- 委托管理日期：
- 2年
- 付息周期：
- 2年
收益说明
美元净收益= 票据实现的美元收益－管理费－托管费
假设投资者初始投资本金100，000美元，若票据起始净值初始表现为100.00，参与率为110%，恒生国企指数2年来8个季度的涨幅平均数为30%，标普500指数2年来8个季度的涨幅平均数为5%，票据最终表现为= 100，000×（1+ 110% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝27500
票据最终表现为= 100，000×（1+ 115% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝28750
假设投资者初始投资本金100，000美元，若票据起始净值初始表现为100.00，参与率为110%，恒生国企指数2年来8个季度的涨幅平均数为30%，标普500指数2年来8个季度的涨幅平均数为5%，票据最终表现为= 100，000×（1+ 110% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝27500
票据最终表现为= 100，000×（1+ 115% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝28750
产品特色
投资范围：
本理财计划投资于荷兰银行发行的2年期美元保本股指挂钩票据，票据表现与恒生中国企业指数以及美国标准普尔500指数挂钩，只要恒生中国企业指数表现优于美国标普500指数，则投资者将获取相当于该表现差异1.10倍的收益。
投资币种： 美元，到期时向投资者直接返还美元本金和美元收益。
产品类型 到期美元保本、收益浮动型
产品风险等级 中等风险
目标客户 公司或机构投资者及风险承受能力为稳健型与进取型的个人投资者
投资管理人 中国农业银行
销售机构 中国农业银行各分支机构
投资范围 境外产品—— “股指挂钩型”到期美元保本结构性票据
投资币种 人民币或美元，其中人民币资金按照中国农业银行在购汇日确定的美元兑人民币即期汇率兑换成美元
投资期限 2 年
最低投资额 1 万元人民币或1 千美元的整数倍，但总额不低于等值5 万元人民币
认购期 2007 年5 月12 日至2007 年5 月29 日（银行有权缩短或延长认购期）
理财起息日 2007 年5 月30 日
购汇日 2007 年5 月31 日
到期日 2009 年6 月5 日
到账日 最迟为到期日后第7 个工作日（遇节假日顺延）
提前终止权 投资者没有提前终止权
本金担保条款 本理财计划由境外产品发行人提供到期100%美元本金保证
收益计算
理财计划美元净收益 = 境外产品美元总收益 – 管理费 － 托管费
境外产品美元总收益 = 境外产品票据净值 - 美元本金
到期返还 向投资者直接返还美元本金和美元收益。
管理费 无固定管理费，在理财计划到期时，按境外产品美元总收益的5%收取
境内托管人 中国光大银行
托管费 每月按票据净值的0.0125%提取，每季支付
工作日 银行工作日
税收规定 投资管理人向投资者支付的投理财收益为未扣税收益。
信息披露
投资管理人将于每月月底通过银行网站（http：//www.abchina.com）“理财服务”专栏向投资者披露理财计划的相关信息，包括产品净值、即期汇率与远期汇率等。投资者应及时查询相关信息。公开披露的产品净值由银行完成估值，由托管人复核确认。
其他条款
购汇日至票据起息日之间，投资者美元资金按美元活期存款利率计息，并于到账日返还给投资者；理财起息日至购汇日之间以及到期日至到账日之间，资金不计利息。在存续期内，投资者资金除获得约定的理财收益外，不另外计息。
投资者收益：
美元净收益= 票据实现的美元收益－管理费－托管费
假设投资者初始投资本金100，000美元，若票据起始净值初始表现为100.00，参与率为110%，恒生国企指数2年来8个季度的涨幅平均数为30%，标普500指数2年来8个季度的涨幅平均数为5%，票据最终表现为= 100，000×（1+ 110% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝27500
票据最终表现为= 100，000×（1+ 115% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝28750
本理财计划投资于荷兰银行发行的2年期美元保本股指挂钩票据，票据表现与恒生中国企业指数以及美国标准普尔500指数挂钩，只要恒生中国企业指数表现优于美国标普500指数，则投资者将获取相当于该表现差异1.10倍的收益。
投资币种： 美元，到期时向投资者直接返还美元本金和美元收益。
产品类型 到期美元保本、收益浮动型
产品风险等级 中等风险
目标客户 公司或机构投资者及风险承受能力为稳健型与进取型的个人投资者
投资管理人 中国农业银行
销售机构 中国农业银行各分支机构
投资范围 境外产品—— “股指挂钩型”到期美元保本结构性票据
投资币种 人民币或美元，其中人民币资金按照中国农业银行在购汇日确定的美元兑人民币即期汇率兑换成美元
投资期限 2 年
最低投资额 1 万元人民币或1 千美元的整数倍，但总额不低于等值5 万元人民币
认购期 2007 年5 月12 日至2007 年5 月29 日（银行有权缩短或延长认购期）
理财起息日 2007 年5 月30 日
购汇日 2007 年5 月31 日
到期日 2009 年6 月5 日
到账日 最迟为到期日后第7 个工作日（遇节假日顺延）
提前终止权 投资者没有提前终止权
本金担保条款 本理财计划由境外产品发行人提供到期100%美元本金保证
收益计算
理财计划美元净收益 = 境外产品美元总收益 – 管理费 － 托管费
境外产品美元总收益 = 境外产品票据净值 - 美元本金
到期返还 向投资者直接返还美元本金和美元收益。
管理费 无固定管理费，在理财计划到期时，按境外产品美元总收益的5%收取
境内托管人 中国光大银行
托管费 每月按票据净值的0.0125%提取，每季支付
工作日 银行工作日
税收规定 投资管理人向投资者支付的投理财收益为未扣税收益。
信息披露
投资管理人将于每月月底通过银行网站（http：//www.abchina.com）“理财服务”专栏向投资者披露理财计划的相关信息，包括产品净值、即期汇率与远期汇率等。投资者应及时查询相关信息。公开披露的产品净值由银行完成估值，由托管人复核确认。
其他条款
购汇日至票据起息日之间，投资者美元资金按美元活期存款利率计息，并于到账日返还给投资者；理财起息日至购汇日之间以及到期日至到账日之间，资金不计利息。在存续期内，投资者资金除获得约定的理财收益外，不另外计息。
投资者收益：
美元净收益= 票据实现的美元收益－管理费－托管费
假设投资者初始投资本金100，000美元，若票据起始净值初始表现为100.00，参与率为110%，恒生国企指数2年来8个季度的涨幅平均数为30%，标普500指数2年来8个季度的涨幅平均数为5%，票据最终表现为= 100，000×（1+ 110% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝27500
票据最终表现为= 100，000×（1+ 115% x （30%－5%））
则票据实现的美元收益为= 128750－100000＝28750
购买条件
持本人有效身份证到我行进行办理。
产品管理费
管理费 无固定管理费，在理财计划到期时，按境外产品美元总收益的5%收取
托管费 每月按票据净值的0.0125%提取，每季支付
托管费 每月按票据净值的0.0125%提取，每季支付
提前终止条件
投资者没有提前终止权
优惠活动
暂无优惠活动
风险提示
1. 投资收益风险：该理财计划的投资表现与恒生中国企业指数.和标普500 指数.的相对表现挂钩，不保证收益， 在最差的情况下，投资者到期时获得的票据收益将为零，仅到期收回期初投资美元本金。
2． 流动性风险：本理财计划在投资期内不提供任何流动性，投资者只有在到期日才可收回本金。
3． 发行人信用风险：在此项理财业务中，荷兰银行以自身信用为该理财计划提供到期美元本金担保，因而投资者在投资期内需承担荷兰银行的信用风险。荷兰银行是国际著名银行，拥有Aa2/AA-的信用评级，到目前为止从未出现过信用违约事件，当前信用状况稳定。
4． 利率风险：利率走势可能对本理财计划产生不利影响。
5． 汇率风险：以人民币投资本款产品的投资者须承担美元兑人民币汇率的波动风险，尽管投资管理人对人民币汇率风险规避型产品的投资本金以远期优惠价格进行了汇率风险规避，但效果不一定比不采取避险措施好，如果投资者仅取得较低美元投资收益，在到期办理结汇后，投资者可能面临损失部分人民币本金的风险；对于人民币汇率风险未规避型产品的投资者，需自行承担美元人民币的汇率风险，若投资期间人民币升值，投资者获得的由美元折算为人民币的实际收益与本金将因此减少。
本理财计划与一般储蓄存款不同，具有投资成分，理财收益不固定，投资者可能会在整个投资期内获得较低回报。所以不应被视为一般储蓄存款的替代品。
2． 流动性风险：本理财计划在投资期内不提供任何流动性，投资者只有在到期日才可收回本金。
3． 发行人信用风险：在此项理财业务中，荷兰银行以自身信用为该理财计划提供到期美元本金担保，因而投资者在投资期内需承担荷兰银行的信用风险。荷兰银行是国际著名银行，拥有Aa2/AA-的信用评级，到目前为止从未出现过信用违约事件，当前信用状况稳定。
4． 利率风险：利率走势可能对本理财计划产生不利影响。
5． 汇率风险：以人民币投资本款产品的投资者须承担美元兑人民币汇率的波动风险，尽管投资管理人对人民币汇率风险规避型产品的投资本金以远期优惠价格进行了汇率风险规避，但效果不一定比不采取避险措施好，如果投资者仅取得较低美元投资收益，在到期办理结汇后，投资者可能面临损失部分人民币本金的风险；对于人民币汇率风险未规避型产品的投资者，需自行承担美元人民币的汇率风险，若投资期间人民币升值，投资者获得的由美元折算为人民币的实际收益与本金将因此减少。
本理财计划与一般储蓄存款不同，具有投资成分，理财收益不固定，投资者可能会在整个投资期内获得较低回报。所以不应被视为一般储蓄存款的替代品。
意见与建议